Porovnanie vašich dokumentov
s novými požiadavkami
Keď sa požiadavka zmení, najviac času nezaberie jej pochopenie, ale nájdenie všetkých miest vo vašich smerniciach a zmluvách, ktorých sa týka. Presne to urobí systém — aj s odkazom na odsek. Čo vaše dokumenty neriešia, označí ako medzeru a posúdenie zostáva na vašom útvare compliance.
Vaše problémy a čo s nimi urobí systém
Požiadavka sa zmení a nikto nevie, ktorých našich dokumentov sa týka
Regulačné zmeny nesledujeme — čo sa zmenilo, vie váš útvar compliance. Systém nájde všetky miesta vo vašich smerniciach, postupoch a zmluvách, ktoré sa toho týkajú, aj s odkazom na odsek, takže zmapovanie zaberie hodiny, nie maratón čítania.
Príprava na audit sa mení na naháňanie dokumentov po všetkých oddeleniach
Na otázky typu „kde to máme zdokumentované“ odpovedá systém z vašich vlastných podkladov a pri každej odpovedi uvedie dokument a odsek. Kde podklady mlčia, označí sa to ako medzera — je to to isté zistenie, s ktorým by prišiel audítor, len skôr.
Úverové spisy a dokumentácia k zabezpečeniu sa čítajú kus po kuse
Podmienky, kovenanty, lehoty a zabezpečenie sa vypíšu do porovnateľnej štruktúry, každá hodnota s odkazom na svoj článok. Posúdenie zostáva na analytikovi; odpadá len prepisovanie.
Citlivé dokumenty nesmú opustiť sieť inštitúcie
Výpočet beží na našom vlastnom hardvéri v EHP; ak to nie je prijateľné, priamo na serveroch vo vašej sieti. V oboch prípadoch sa vaše dokumenty neodovzdávajú americkému poskytovateľovi a nepoužívajú sa na trénovanie modelov.
Využitie vo finančnom sektore
Od regulačných požiadaviek po riadenie rizík — ARGUS mení spôsob, akým finančné inštitúcie pracujú s dokumentmi.
Priradenie požiadaviek k vašim dokumentom
Pri požiadavke, na ktorej pracuje váš útvar compliance, systém ukáže, kde ju vaše smernice a postupy riešia a kde nie. Predpis nevykladá — nájde a ocituje, čo o tom hovoria vaše dokumenty.
Úverová dokumentácia a zabezpečenie
Kovenanty, lehoty, zabezpečenie a výpovedné práva v porovnateľnej štruktúre, každá hodnota s odkazom na článok, z ktorého pochádza. Overenie jednej hodnoty trvá sekundy; úsudok analytika zostáva nedotknutý.
Vyhľadávanie vo vlastných spisoch
Odpovede z vašich smerníc, zmlúv a korešpondencie s odkazom na odsek. Len vaše podklady: sankčné zoznamy, databázy politicky exponovaných osôb (PEP) ani registre neprehľadávame, pretože na to sú potrebné licencované zdroje, ktoré nemáme.
Podklady pre audit
Systém nájde a ocituje dokumenty, ktoré požiadavku preukazujú, a medzery pomenuje ako medzery. Či podklady orgánu dohľadu postačia, posúdi a podpíše zodpovedná osoba z vášho útvaru compliance.
Na čo sa pri príprave na audit naozaj míňa čas
Vezmime inštitúciu s niekoľkými stovkami interných smerníc a postupov. Pri každej preverovanej požiadavke niekto zistí, kde je zdokumentovaná, vyhľadá príslušnú pasáž a zaznamená odkaz. Ak to trvá desať až pätnásť minút na jednu požiadavku, pri pár stovkách požiadaviek ide o prácu na niekoľko týždňov — a väčšinu z nej tvorí hľadanie, nie rozhodovanie.
Túto časť preberá systém: vráti pasáž s odkazom a povie aj to, keď v podkladoch odpoveď nie je. Posúdenie, nápravu ani schválenie neskracuje. Skutočné čísla pre vašu inštitúciu sa zmerajú v pilote na vašich dokumentoch — tu ide o aritmetiku, nie o výsledok.
Zmerať na vašich dokumentochČo systém nerobí
Štyri hranice, ktoré pomenúvame tu, a nie až počas zavádzania. V regulovanej inštitúcii rozhoduje táto časť viac ako zoznam funkcií.
Časté otázky o AI pre banky a finančné inštitúcie
Preverujete klientov banky voči sankčným zoznamom, zisťujete status PEP alebo konečných užívateľov výhod?+
Nie. Na to sú potrebné licencované dátové zdroje, ktoré nemáme — sankčné zoznamy, databázy PEP, údaje z registrov. Nástroj na preverovanie, ktorý háda, je horší ako žiadny. Pracujeme s vašimi vlastnými dokumentmi: čo je v úverovom spise, smernici alebo zmluve a kde presne je to uvedené.
Sleduje systém zmeny požiadaviek BaFin, ECB alebo ESMA?+
Nie. Regulačné zmeny nesledujeme a nebudeme tvrdiť opak. Robíme druhú polovicu tejto práce: keď váš útvar compliance vie, že sa požiadavka zmenila, systém nájde všetky miesta vo vašich smerniciach a zmluvách, ktorých sa to týka, aj s odsekom.
Povie nám systém, či je banka v súlade s regulačnými požiadavkami?+
Vie zhromaždiť podklady a ukázať, kde vaše dokumenty mlčia. Či to orgánu dohľadu postačí, posúdi a podpíše zodpovedná osoba z vášho útvaru compliance. Systém, ktorý by vyhlasoval súlad, by vám hovoril to, čo chcete počuť, v otázke, ktorú rozhodnúť nemôže.
S čím konkrétne pomôže AI finančnej inštitúcii pri príprave na audit?+
Odpovedá na otázky typu „kde to máme zdokumentované“ z vašich vlastných smerníc, postupov a zmlúv, pri každej odpovedi s dokumentom a odsekom. Pomalá časť auditu je hľadanie a citovanie; tá sa skráti. Posúdenie a schválenie nie.
Môže systém bežať priamo v sieti banky?+
Áno. Štandardne beží výpočet na našom hardvéri v EHP; pre inštitúcie, ktorých dokumenty nesmú opustiť ich sieť, je možné nasadenie na ich vlastných serveroch. Toto rozhodnutie patrí na začiatok projektu, pretože nejde o jedno nastavenie, ale o iný rozsah prác na infraštruktúre.
Čo sa deje s údajmi finančnej inštitúcie, ktoré systém spracúva?+
Nepoužívajú sa na trénovanie modelov, miesta spracúvania sú zverejnené a súčasťou spolupráce je zmluva o spracúvaní osobných údajov. Pre regulovanú inštitúciu je to zvyčajne prvá otázka, preto je odpoveď overiteľná, nielen upokojujúca.
Rozhoduje systém o úveroch alebo o nárokoch klientov?+
Nie, tieto rozhodnutia neautomatizujeme. Rozhodnutie s právnymi následkami pre človeka potrebuje podpis zodpovednej osoby, nie mieru istoty: systém pripraví spis a ukáže, o čo sa opiera, a rozhodne človek. To isté od takýchto systémov očakáva aj akt o umelej inteligencii (AI Act).
Koľko stojí AI pre finančnú inštitúciu a ako rýchlo sa dá začať?+
Discovery s auditom dokumentov stojí od 5 000 € a jeho výsledkom je zmeraný podiel otázok, na ktoré vedia odpovedať vaše vlastné podklady. Projekt zavedenia na existujúcej infraštruktúre stojí od 25 000 €. Test na niekoľkých dokumentoch trvá deň a nevyžaduje prístup do vašich systémov.
Chcete zmeniť prácu útvaru compliance?
Pozrite sa, ako ARGUS pracuje s požiadavkami, ktoré sa týkajú práve vás. Dohodnite si ukážku pre finančný sektor.
Dohodnúť ukážkuNaposledy aktualizované: