Сверка ваших документов
с новыми требованиями
Когда требование меняется, дольше всего не разобраться в нём, а найти все места во внутренних политиках и договорах, которых оно касается. Это и делает система — со ссылкой на абзац. О чём ваши документы молчат, то отмечается как пробел, а оценку даёт ваш специалист по комплаенсу.
Ваши задачи — и что с ними делает система
Требование меняется, и никто не знает, каких наших документов это касается
Ленту регуляторных изменений мы не ведём — что изменилось, знает ваша служба комплаенса. Система находит все места в ваших политиках, процедурах и договорах, где об этом идёт речь, с указанием абзаца, так что сопоставление занимает часы, а не марафон чтения.
Подготовка к проверке превращается в охоту за документами по всем отделам
На вопросы вида «где у нас это задокументировано» система отвечает по вашим материалам, в каждом ответе — документ и абзац. Если материал молчит, это отмечается как пробел — то же замечание, которое всё равно сделал бы аудитор, только раньше.
Кредитные досье и документы по обеспечению читают по одному
Условия, ковенанты, сроки и обеспечение выносятся в единую структуру, удобную для сравнения, и каждое значение привязано к своему пункту. Оценка остаётся за аналитиком; исчезает только переписывание.
Конфиденциальные документы не могут покидать сеть организации
Модели работают на нашем собственном оборудовании в ЕЭЗ, а там, где это неприемлемо, — на ваших серверах внутри вашего периметра. В обоих случаях документы не передаются американскому провайдеру и не используются для обучения моделей.
Сценарии для финансового сектора
От регуляторных требований до управления рисками — ARGUS меняет то, как финансовые организации работают с документами.
Сопоставление требований с вашими документами
Для требования, с которым работает ваша служба комплаенса, система показывает, где ваши политики и процедуры его затрагивают, а где нет. Норму она не толкует — она находит и цитирует вашу сторону вопроса.
Кредитная документация и обеспечение
Ковенанты, сроки, обеспечение и права на расторжение — в единой структуре для сравнения, каждое значение со ссылкой на пункт, из которого оно взято. Проверка одного значения занимает секунды; суждение аналитика остаётся нетронутым.
Поиск по собственным документам
Ответы по вашим политикам, договорам и переписке — с указанием абзаца. Только ваш материал: к санкционным спискам, базам публичных должностных лиц (PEP) и реестрам мы не обращаемся, потому что для них нужны лицензированные источники, которых у нас нет.
Подтверждающие материалы для проверки
Подтверждающие документы найдены и процитированы, пробелы названы пробелами. Достаточно ли этого для надзорного органа, решает и подписывает ваш специалист по комплаенсу.
На что на самом деле уходит время при подготовке к проверке
Возьмём организацию с несколькими сотнями внутренних политик и процедур. По каждому проверяемому требованию кто-то выясняет, где оно задокументировано, выписывает фрагмент и фиксирует ссылку. При десяти-пятнадцати минутах на требование несколько сотен требований — это несколько недель работы, и большая её часть — поиск, а не решения.
Эту часть и берёт на себя система: возвращает фрагмент со ссылкой и прямо говорит, если в материале ответа нет. Оценку, устранение недостатков и подписание она не сокращает. Реальные цифры для вашей организации измеряются в пилоте на ваших документах — здесь арифметика, а не результат.
Измерить на ваших документахЧего система не делает
Четыре ограничения — называем их здесь, а не обнаруживаем в ходе внедрения. В регулируемой организации этот раздел решает больше, чем список функций.
Частые вопросы об ИИ для банков и финансовых организаций
Проверяете ли вы клиентов банка по санкционным спискам, статусу PEP и бенефициарным владельцам?+
Нет. Для этого нужны лицензированные источники данных — санкционные списки, базы PEP, выгрузки из реестров, — а их у нас нет, и инструмент проверки, который угадывает, хуже, чем никакой. Мы работаем с вашими собственными документами: что написано в кредитном досье, внутренней политике или договоре и где именно.
Отслеживает ли система изменения требований BaFin, ЕЦБ и ESMA?+
Нет. Ленту регуляторных изменений мы не ведём и не делаем вид, что ведём. Мы берём на себя вторую половину этой работы: когда служба комплаенса знает, что требование изменилось, система находит все места в ваших политиках и договорах, которых это касается, с указанием абзаца.
Может ли система сказать, соответствует ли банк требованиям регулятора?+
Она может собрать подтверждающие материалы и показать, где ваши документы молчат. Достаточно ли этого для надзорного органа, решает и подписывает ваш специалист по комплаенсу. Система, которая объявляет о соответствии, говорила бы то, что вы хотите услышать, по вопросу, который она решить не может.
Чем ИИ реально помогает финансовой организации при подготовке к проверке?+
Отвечает на вопросы вида «где у нас это задокументировано» по вашим политикам, процедурам и договорам, и в каждом ответе указаны документ и абзац. Медленная часть проверки — найти и сослаться; она и сокращается. Оценка и подписание — нет.
Можно ли развернуть систему внутри периметра банка?+
Да. По умолчанию модели работают на нашем оборудовании в ЕЭЗ; для организаций, которым нельзя выпускать документы из своей сети, возможна установка на их серверах. Решать это нужно в начале проекта: от этого меняется инфраструктурная работа, а не одна настройка.
Что происходит с документами финансовой организации, которые обрабатывает система?+
Они не используются для обучения моделей, места обработки раскрыты, а договор об обработке данных входит в пакет договорных документов. Для регулируемой организации это обычно первый вопрос, поэтому ответ на него проверяемый, а не просто успокаивающий.
Принимает ли система кредитные решения или решения о праве клиента на услугу?+
Нет, такие решения мы не автоматизируем. Решению с правовыми последствиями для человека нужна подпись ответственного лица, а не оценка уверенности: система собирает досье и показывает, на чём оно основано, а решает человек. Того же от таких систем ожидает и Регламент ЕС об искусственном интеллекте (AI Act).
Сколько стоит ИИ для финансовой организации и как быстро можно начать?+
Разбор с аудитом документов — от 5 000 €; его итог — измеренная доля вопросов, на которые могут ответить ваши собственные материалы. Проект внедрения на существующей инфраструктуре — от 25 000 €. Тест на нескольких документах занимает день и не требует доступа к вашим системам.
Готовы изменить работу комплаенса?
Посмотрите, как ARGUS работает с требованиями, которые касаются именно вас. Запишитесь на демонстрацию для финансового сектора.
Записаться на демонстрациюОбновлено: